民生银行徐东支行成功堵截一笔涉诈异常取现事件

民生银行徐东支行成功堵截一笔涉诈异常取现事件本站　　随着打击治理电信网络力度的不断升级，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求

　　随着打击治理电信网络力度的不断升级，犯罪分子资金转移的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。日前，民生银行徐东支行便成功堵截一笔涉诈异常取现事件。

　　近日中午，一名男子前往民生银行武汉徐东支行柜面办理取现业务，工作人员在接待中发现存在可疑情形,在柜员进一步核实过程中，该名男子眼见不能自圆其说，便立即要求终止业务办理后快速离开。

　　经对客户交易及行为的综合研判，该名男子有重大涉诈风险，民生银行徐东支行随即对该账户添加暂停非柜面锁并将可疑线索上报辖区公安机关，同时向辖区各网点发出预警提示，将可疑信息分享并警示他行注意。大约半小时后，该名男子出现在辖区另一支行，同样以借款为由要求取现，并对银行排查内容有所准备应答。因及时收到警示，该支行婉拒了客户取款要求。次日该账户被司法止付，共四笔只进不出冻结，确认为涉案账户。民生银行武汉徐东支行成功拦截电诈资金柜面取现6.5万元，阻止了涉案资金流出。

　　民生银行工作人员表示，只有保持高度警惕并不断提升自身业务能力，才能更有效地构筑风险防线。下一步，民生银行武汉分行将持续组织员工学习异常账户风险特征，提升员工对可疑交易的敏感度和风险情形识别能力，为落实主体责任、守护老百姓“钱袋子”保驾护航。（陈严）返回搜狐，查看更多