民生银行长沙宁乡支行成功堵截一起可疑开户事件

民生银行长沙宁乡支行成功堵截一起可疑开户事件本站　　近日，一名18岁的男子喻某在一位中年男子的陪同下来到民生银行长沙宁乡支行咨询开户事宜，该行工作人员立即引起警觉，询问客户办卡需求，陪同人员回复办理工资卡

　　近日，一名18岁的男子喻某在一位中年男子的陪同下来到民生银行长沙宁乡支行咨询开户事宜，该行工作人员立即引起警觉，询问客户办卡需求，陪同人员回复办理工资卡。该行工作人员询问喻某所在工作单位相关信息，经柜员核实客户提供的工作单位未在该行办理薪资代发，且并未在该行开立对公账户。见此情形，客户表示其单位通过个人进行发放。随即，该行工作人员要求陪同人员出示相关证件时，客户又声称是该单位通过长沙银行借记卡代发，未等该行工作人员再次询问，陪同人员带着客户离开网点，声称要去其他银行开。该行工作人员告知出租出借个人账户的法律后果，客户得知无法在该行开户后，离开了网点。

　　从客户陪同喻某到达网点咨询开卡事宜，已引起该行工作人员的警惕，通过层层问询，抽丝剥茧，客户在发现该行工作人员已察觉其开户用途可疑后仓惶离开，最终成功拦截一起可疑开卡事件。厅堂是接待客户的第一人，也是有效识别风险的第一道防线。电信网络犯罪风险形势严峻，作为银行一线工作人员，要时刻保持高度责任心，对于集中开户、陪同开户、不合理开户等客户的背景调查应提高询问技巧，核实其开户目的，从源头上杜绝风险事件的发生。